理财师是专业性极强的职业,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域,同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。
因为院校培养远不能满足市场对理财规划人才的需求,理财规划师的供需矛盾相当明显,那些受过较高层次教育、通过专门认证考试、具有一定从业经验、保持高水准职业道德的理财规划人才成为金融、保险、基金等行业热捧的对象。同时,广阔的理财市场前景使得能提供“量身定制”理财服务的专业金融人士越来越抢手。
现在国内个人理财市场已超过570亿美元,并且以每年10%至20%的速度增长,但是得到专业管理的资金还不到10%;而一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的金融理财师,这么计算,中国金融理财师职业有20万人的缺口。据美国金融策划联合会调查显示,理财规划师的工作性质具有四大优点:工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高、市场需求大,是名副其实的“金领人”,成为“最受尊敬的职业”之一。一个专业的理财规划师既可以服务于银行、保险公司等金融机构,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。
据预测,今后5年,我国将需要具备科学理财技能的注册理财规划师10万人,而其年薪也将超过100万元。调查显示,注册理财规划师被誉为最受欢迎的全球热门金融职业之一,同时位列中国未来10大高收入职业。目前,我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般也都在10万元人民币以上。国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。该职业将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔前景的职业。