民警正在网上找线索

犯罪嫌疑人冯耀

    虚设境外投资网站，以高额回报为诱饵，大肆诈骗网民，涉案金额高达1000余万元。株洲警方网监部门接到报警后，捕捉蛛丝马迹，一路追踪，历经数月，终于揭开这家"投资网站"的"庐山真面目"，并成功抓获4名犯罪嫌疑人，追回赃款65万余元，缴获价值20余万元的轿车一台和电脑3台，手机5台等。

    一、投资网站一夜“蒸发”

    2007年2月2日，株洲市某区居民吴某又像以前一样，打开家中的电脑，准备查看自己在一个网址为www.devel－op_invest.com.cn的网站上的投资 “返利”情况。可他却发现该网站显示 “正在维护中，无法进行投资回报”，而且接连几天都是这种情况，到后来，网站根本无法找到，恍如一夜之间 “蒸发”了。“肯定被骗了”，吴某一下子急了，自己在该网站投资了20000元，现在仅返利几千元，其余10000余元岂不是打了 “水漂”。

    其实被骗的又何止吴某一人，还有吴家附近的60余名居民。

    这到底是个什么网站呢？原来在2006年11月，吴某在与江西修水县一个战友的闲聊中得知，有一个 “美国拓资投资集团网站”吸收民间投资，向其投资后，投资者每天可以获得投资额的2%-3%的高额回报。吴某于是在某网上银行开了一个帐户，试着向该网站指定的一个帐户汇入了1500元，第二天，他帐户上就收到了"返利回报"30元。就这样，在 “返利”的诱惑下，吴某陆续投资了2万元，家中附近的一些朋友见有利可图，也纷纷加入了投资者行列，还称“比炒股都划得来”，数十名居民共投入资金20余万元。

    二、网警闻讯立案侦办

    3月13日，吴某等20余名受害者向株洲市公安局网监部门报案。

    高科技的犯罪手段，可见疑犯非常狡猾，而且案件的涉及面肯定不仅仅是株洲。 “全力侦破此案，一定要将犯罪分子绳之以法！”株洲市公安局领导指示。随后以网监部门民警为主的专案组迅即成立，对此系列案件展开侦查。

    专案民警调查发现，犯罪嫌疑人具有极强的反侦查意识，其用于实施诈骗活动的网站申请的是境外的域名，而且该网站早在一个多月前就已经关闭，受害人与犯罪嫌疑人之间也只是在网上联系，受害人又没有保存该网站的任何信息和记录，民警们根本无法从网上获取有价值的线索。

    怎么办？受害人投资时都是向两个户名为 “黄凯彬”的工商银行帐户上汇款，这个 “黄凯彬”是不是疑犯呢？他与案件到底什么关系？专案组决定从"黄凯彬"入手进行追踪调查。

    两个 “黄凯彬”帐户的开户行分别在广州市和深圳市。3月19日，专案民警刘望清、刘赛奔赴广东。可在开户银行一查，发现狡猾的疑犯早已于2007年2月4日将两个帐号全部销户。

    根据银行资料，民警们调查发现，黄凯彬确有其人，住在广东省增城市某路51号，而此处系一环卫所的办公地点。通过到环卫所进行秘密调查，得知黄凯彬早在1992年就离开了环卫所，现下落不明。

    民警们调取黄凯彬帐户的资金往来情况发现，该帐户上总共汇入的资金高达1000余万元，除了在广州增城市7个工商银行的网点，曾有2人先后在 “黄凯彬”的帐户上提取了近100万元的现金外，部分资金以多笔大额的形式转入了两个以 “陈伙胜”之名开设的帐户上。

    陈伙胜又是什么人？ “陈伙胜”登记的身份地址在增城市荔城街，民警们前往当地派出所和居委会进行调查，发现根本没有此人。案件一时扑朔迷离，侦查工作陷入僵局。

    三、网上银行露出马迹

    以帐户找人的线索中断，侦破工作又该从哪里下手呢？

    专案民警进一步调查发现， “黄凯彬”、 “陈伙胜”的帐户都开通了网上银行业务，且在案发期间，这几个帐户每天都有很多笔小额的资金转到全国各地，也有几十笔大额的资金转到广西的四个帐户上，而这些都是通过网上银行操作的。

    专案组分析，疑犯为了防止暴露身份，操作网上银行时应该会在相对固定的用户上进行，那么知晓其操作网上银行的用户地址就能找到疑犯。专案组决定从此下手来追查疑犯的下落。

    由于犯罪嫌疑人已将银行的帐户销户，其网上银行的相关资料查询非常繁琐，专案民警积极想办法，与银行的相关部门及时沟通，终于在较短的时间里获取到了 “黄凯彬”等几个帐户网上银行操作的相关情况。

    根据网上银行的资料显示： “黄凯彬”等几个帐户转帐和查询时的用户中有一个叫 “潘伯娣”的宽带用户，另外还有几个广西的用户。民警们随即对以“潘伯娣”之名的宽带用户进行调查，得知其位于广东增城市光明东路5巷2栋。在当地公安机关的协助下，潘伯娣的身份也随之查明。潘伯娣，女，现年44岁，广东增城人，与陈伙胜系夫妻关系。

    “黄凯彬”帐户上的多笔大额资金正是汇往 “陈伙胜”帐户，这个陈伙胜是不是警方要找的人呢？通过外围调查发现，潘伯娣、陈伙胜一直居住在广州市增城市荔城光明东路5巷2号。而且潘伯娣经常和他人说起投资赚钱的事情，其儿子陈砚星熟知电脑操作，他们有作案的条件。而且原本并不太富裕的潘家，在2007年春节期间却购买了一台价值20余万元的"本田思域"小轿车。专案组综合分析认为，潘伯娣一家有重大作案嫌疑。

    四、广东疑犯家中落网

    从警方调查的结果看，在广西还有几个用户曾操控着 “黄凯彬”这几个帐户，该案肯定还有同伙在广西，案件显得越来越复杂。该案涉及的对象多，且地域涉及广东、广西，对潘伯娣等人现在是否实行抓捕？会不会打草惊蛇？

    疑犯已经停止作案，他们之间应该没有较多地联系，只要先秘密抓获广东方面的犯罪嫌疑人，摸清具体情况，才有利于案件后期侦查工作的开展。同时民警们还获得可靠消息，潘伯娣曾10多次往返香港与内地，准备到境外从事某品牌的红酒代理业务，极可能潜逃和转移资金。事不宜迟，马上抓捕潘伯娣一家人！

    4月初，专案组派出另一名侦察员周灿赶至广州，配合刘望清、刘赛等人开展抓捕工作。民警们守候在潘家附近进行监控，很快摸清了潘家的情况。

    4月5日晚11时许，陈伙胜、潘伯娣夫妇从外驾车回来，当他们刚打开家门时，侦察员刘望清等人迅速冲进了潘家，将潘伯娣、陈伙胜以及其儿子陈砚星抓获。被抓后的潘伯娣大喊： “你们干什么？我又没有做坏事。”民警们从潘家搜查到 “黄凯彬”等名义开办的银行存折、银行卡后，潘某低下了头，不再吱声。民警们还在潘家缴获了用于操作网上银行的电脑及数万元现金。

    专案民警随即对潘家3人进行审讯，在铁的证据面前，他们供认了伙同广西的另2名犯罪嫌疑人谭海明、冯耀一起在互联网上通过虚设境外网站，以高额返利为诱饵来诈骗他人钱财的犯罪事实。

    五、顺线出击广西追捕

    4月7日，民警刘望清和周灿当即乘火车抵达广西南宁。

    次日下午，在南宁网监部门的配合下，民警们根据犯罪嫌疑人冯耀使用网上银行的记录，迅速查清了其居住在南宁市区的琅东地区内。民警几经周折，终于找到了冯所租住的那栋房子，但冯只有27岁，未婚，出入租房没有规律，而且那栋房子共有8位租住户，警方无法确定其具体地点，不利抓捕。

    警方了解到冯耀现供职于琅东地区汇春大厦的一家公司，从事网络管理工作，于是决定在公司对冯进行抓捕。

    4月12日，专案组经过周密计划，决定与当地警方以检查公司网站为名，进入公司后伺机对冯耀进行抓捕。下午3时，民警们顺利进入琅东汇春广场汇春大厦1508号犯罪嫌疑人冯耀所供职的公司，假装对该公司的网站进行检查，并发现该公司并没有在公安机关备案登记。

    “你们干什么？”身为网管的冯耀上前质问。 “我们例行检查，你们公司网站没有备案，请你到公安机关接受调查。”就这样，民警们将冯耀带至了南宁市公安局。

    当专案民警一提到"潘伯娣"的名字，心知肚明的冯耀没有作任何狡辩，爽快地向警方交待了自己的犯罪事实。随后，警方还在冯耀的租房内缴获作案电脑一台，工商银行开户存折、卡2套。

    对于另一名主要犯罪嫌疑人谭海民，专案组开展了大量地调查、摸排工作，并多次前往广西追捕，但狡猾的谭海明经常更换住所、且很少与外联系，逃过了警方的追捕，一直没有到案。目前警方已将其列为网上逃犯进行追捕。

    六、相互勾结网上行骗

    警方侦查查明，2006年9月，从事成人用品生意的犯罪嫌疑人谭海民获悉网络诈骗的手段后，找到了懂网络操作的犯罪嫌疑人冯耀，俩人一拍即合，决定搞假投资网站来骗钱。在谭海民的指使下，冯耀在 “http://www.dodaddy.com”网站上花60美元，申请了 “www.develop-invest.com”域名，并开设 “美国拓资投资集团网站”，发布美国拓资投资集团吸收民间投资并给予高额返利的虚假信息，骗取受害人向指定帐号内汇款。为蒙蔽受害人，引诱更多人进行所谓的投资，他们先给受害人返利一部分，达到诈骗更多钱财的目的。然后转移赃款，将实施诈骗用的银行账户销户，关闭网站，将受害人用来投资的钱据为己有。

    在作案过程中，谭海民负责所谓的市场开发，骗取受害人汇钱投资；犯罪嫌疑人冯耀负责网站建设和维护，并对诈骗来的资金进行统计核算。为了不易暴露身份，谭海民又找来原来结识的生意场上的朋友潘伯娣，要潘与其丈夫陈伙胜一起负责在广东增城市、深圳市、广西南宁市、百色市工商银行通过借用其亲戚黄凯彬、刘亚娇身份证件以 “黄凯彬”、 “陈伙胜”、 “刘亚娇”的名义开设多个银行帐户，作汇款和资金转移之用，陈砚星则按谭海民要求通过网上银行向受害人返利，并将赃款转到其指定户名 “谭积弟”、 “冯耀”等人的账号上。

    该案中，谭海民通过广西南宁市工商银行 “谭积弟”的账户提取赃款100余万元，冯耀通过他在广西南宁市、桂林市的工商银行账号上提取现金，获得赃款60余万元。犯罪嫌疑人潘伯娣一家获得赃款60余万元。

    目前警方共追回赃款65万余元，缴获价值20余万元的轿车一台和电脑3台，手机5台等。

    目前，该案已被检察机关依法提起公诉，等待冯耀一伙的将是法律的严惩！